违法放贷76万挪用资金95万 银行客户经理被判一年半罚款1万

来源:中国经济网时间:2020-10-20 17:07:41
49岁的方某某从扶沟农商银行退休刚半年,即被公安局经侦大队网上追逃。

10月15日,裁判文书网披露方某某案一审判决书,因犯挪用资金罪、违法放贷罪,方某某被法院判处有期徒刑1年半。

判决书显示,被告人方某某,女,1970年1月出生,原扶沟农村商业银行文化路支行客户经理。方某某自2000年12月入职任扶沟县农信联社,2019年2月退休。

扶沟县农村信用合作联社单位性质为集体企业,2019年1月30日,扶沟县农村信用合作联社改制为河南扶沟农村商业银行股份有限公司(股份制企业)。经查明,2011年至2014年期间,方某某利用其担任客户经理的职务上的便利,采取收回客户贷款资金后不归还和利用他人手续获取贷款的方式,挪用95万元供自己使用和借给他人使用。

据其中一名受害人表示,“我没见过这笔20万元的贷款,因为我是做生意需要经常贷款,信用社以拉信用黑名单威胁我,因为我怕拉信用黑名单所以我一直在支付利息。”

除了挪用单位资金,方某某还存在违法发放贷款行为。

2008年至2014年期间,方某某利用其担任客户经理职务上的便利,不正确履行工作职责,未严格审查贷款相关手续和资料的真实性以及未按照贷款相关的审批程序,致使他人采取冒用他人身份、使用虚假身份证和营业执照的方法获取贷款。期间,方某某违法发放贷款共76.41万元。

经方某某挪用的资金,以及违法发放的上述贷款,在改制后扶沟农村商业银行五级分类状态目前为损失状态,造成损失无法收回。

案发后,扶沟县公安局经侦大队于2019年8月20日以涉嫌挪用资金罪对被告人方某某进行网上追逃。2019年10月30日,被告人方某某在扶沟县城关镇西关建材街中段被扶沟县公安局民警抓获。

扶沟县人民法院认为,被告人方某某在原扶沟县农村信用合作联社工作期间,利用其担任客户经理职务上的便利,将客户归还的部分资金不入账和利用部分客户申请贷款的手续获取贷款后不交付客户的手段,挪用客户资金95万元;违反国家规定发放贷款76.4086万元造成损失无法收回,其行为构成了挪用资金罪和违法发放贷款罪。

法院一审判决,对方某某数罪并罚,决定执行有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币1万元。(刘跃)

相关阅读

推荐阅读

郑州友谊医院盛大开业 致力打造功能性神经疾病专科医院

郑州友谊医院盛大开业 致力打造功能性神经疾病专

10月18日上午,伴随着剪彩仪式的举行,郑州友谊医院开业庆典圆满结束,郑州友谊医院正式开诊营业。除常见疾病外,医院将打造河南省高水平的更多

2020-10-20 15:48:12
波司登股价已连续一周上扬  龙头企业谁与争锋?

波司登股价已连续一周上扬 龙头企业谁与争锋?

今年的拉尼娜寒冬现象在影响全球多数地区的同时或许会持续到明年2月。除此外,还有台风灿鸿、北极海冰融化等利于冷气团偏移的寒冬催化剂在更多

2020-10-19 17:20:00
贵州食品抽检25批次不合格情况通报

贵州食品抽检25批次不合格情况通报

贵州省市场监督管理局(知识产权局)网站于9月30日公示的《贵州省市场监管局关于25批次食品不合格情况的通告》(2020年第39期)显示,本次共抽更多

2020-10-13 14:44:39
银行服务渠道生变 ATM二季度减少3万余台

银行服务渠道生变 ATM二季度减少3万余台

二季度末全国ATM机数量较上季度末减少3 09万台——正在消失的ATM机去哪了随着金融科技的蓬勃发展和客户行为的逐渐变迁,ATM机的功能和服务更多

2020-10-13 14:34:37
吉林市场监督厅发布39期食品不合格情况通报

吉林市场监督厅发布39期食品不合格情况通报

吉林省市场监督管理厅10月9日公布的《关于食品不合格情况的通告(2020年第39期)》显示,近期,吉林省市场监督管理厅组织抽检21类食品共1150更多

2020-10-13 14:05:20
直肠癌早筛对降低中国结肠癌发病率和死亡率的临床价值

直肠癌早筛对降低中国结肠癌发病率和死亡率的临床

9月25日,中国临床肿瘤学会学术年会上,一项纳入近5000例病例数据的癌症早筛前瞻性大规模多中心注册临床试验结果公布。该研究由浙江大学医更多

2020-09-28 08:39:10
天津、石家庄、济南、郑州等地房价均出现明显下行

天津、石家庄、济南、郑州等地房价均出现明显下行

当前,楼市热度不减,地方调控不断。但同时,区域之间的分化也十分明显,包括天津、石家庄、济南、郑州等地房价均出现明显下行。由于一手房更多

2020-09-24 08:45:30
5G“百元机”来了 真香吗?

5G“百元机”来了 真香吗?

去年这个时候,你肯定没想到,现在最便宜的5G手机价格已经跌破千元,仅999元。想入手?可先了解下5G套餐价格。5G百元机去年这个时候,5G手机更多

2020-09-16 11:48:52
+ 点击查看更多精彩
电影明星李凤鸣、吴京惊艳亮相第十五届长春电影节
    第十五届长春电影节近日在长春净月潭国家森林隆重开幕,知名影星...