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君雅上海让年轻夫妻轻松理财

企业新闻 2020-05-08 16:05:14

 

投资是一件需要谨慎且需要付出的事情,这是大家都知道的。但相比个人理财,家庭理财才是是让很多人头痛的,因为家庭理财是以一个家庭为基础,需要家庭有相同的看法。君雅上海知道现在有很多年轻人追求着精致的生活,存款方面寥寥无几,但人总要成长,钱总是要存的。

年轻小夫妻投资理财,首先要攻克的就是思想这一关。有的人希望攒够了钱去投资,希望能够得到高回报,但也许他的另一半就会认为这样的投资风险高,可能会血本无归,所以年轻夫妻投资理财观念意识是第一步。

此外重要的就是如何科学合理的分配资产来理财了。投资理财法则有很多,君雅上海今天给大家推荐一个比较科学分配方式,那就是1234法则。

1234法则是研究机构通过调研全球十万个资产稳健增长的家庭,经过分析以后总结出他们是最适合家庭理财的方式,可以说,是公认为的稳健的家庭资产分配方法。

那什么是1234法则呢?

10%日常开销

第一部分日常开销,这个比较好理解,就是平时生活需要的费用。这里需要注意的是10%并不是指每个月收入的10%,而是家庭可用资产的10%,作为家庭3-6个月的生活费。这部分的资产一般放在日常使用的账户中,以保证日常生活,买东西、美容、等等都从中支取。

20%保险

第二部分的20%做为家庭的保险资金,主要用于解决在家庭发生突发状况时的大额开支。这部分的资金一定要做到专款专用,保障在家庭成员出现意外事故、重大疾病的时候,有足够的资金应对,不至于冲击家庭太多。

30%投资

这部分就是创造价值的核心,家庭资产的30%用于投资,也就是钱生钱。这部分的投资可以承担的一定的风险来创造高回报。主要投资标的可以是股票、黄金、基金、银行理财、等等。投资部分非常非常重要的是控制风险,毕竟30%的总资金占比并不是小数目。

40%保本升值

这部分资金,主要是保本升值的资金,可以用于未来家庭成员的养老金、子女的教育金等等。这是家庭资产中占比最大的部分,占了家庭总资产的40%。这部分的资金对于收益率并没有太高的要求,重要的是不能有损失。

君雅上海认为1234法则简单容易学习,是比较适合年轻夫妻投资理财的,能够帮助他们合理分配资金。

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