资讯 | 力争进一步提升绿色金融业务规模,中国农业银行加快绿色金融发展

来源:壹点网时间:2021-08-18 10:11:27

作为国内最早践行绿色金融的国有商业银行之一,中国农业银行充分发挥集团综合经营优势,已初步建立起涵盖绿色信贷、绿色投行、绿色三农、绿色租赁、绿色投资、绿色基金等多元化产品和全市场服务体系。

近年来,农业银行在市场上推出了多个契合地方特色和农业银行实际的、市场反映良好的绿色金融产品,取得了良好的社会效益和经济效益。截至2020年末,农业银行绿色信贷余额已经超过1.5万亿元,折合每年减排二氧化碳当量8713万吨。

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近日,农业银行首席专家杨光在接受媒体采访时透露,紧紧围绕国家碳达峰、碳中和战略目标,农业银行将进一步完善顶层设计,加快绿色金融产品和服务创新,全面提升服务绿色经济质效水平。继今年5月出台《关于加快推进绿色金融业务发展的指导意见》,明确了“十四五”期间全行绿色金融的发展目标、重点任务和政策措施后,农业银行又制定了加快绿色金融发展的行动方案,力争进一步提升绿色金融业务规模、市场份额、产品多样性和品牌影响力。

完善政策支撑和机制保障推动绿色金融发展

今年5月,围绕实现碳达峰、碳中和目标和打造农业银行绿色金融优势品牌战略定位,农业银行从完善政策支撑和体制机制保障的高度,出台了《关于加快推进绿色金融业务发展的指导意见》。《意见》聚焦巩固提高市场地位、争创一流绿色品牌、完善体制机制保障、做实环境和信用风险管理四条主线,对未来一段时期绿色金融业务发展的目标、路径和重点工作进行了规划。

按照规划,农业银行将持续推进绿色金融业务增量扩面。通过大力支持清洁能源、基础设施绿色升级、节能环保、清洁生产、生态环境、绿色服务等六大绿色产业,推动全行绿色金融业务规模快速增长。

其次,创设一流绿色金融品牌。通过持续开展绿色信贷专项营销,建立重点客户重大项目一体化营销机制,加大绿色直接融资和创新型业务供给,打造绿色消费金融服务品牌等措施,建立多层次立体化业务体系,巩固提升绿色金融市场主体地位。

再次,完善政策支撑和机制保障。在专项政策、资源保障、人才队伍、专项评价和监督机制等方面持续加大对绿色金融的倾斜和支持。

据了解,农业银行通过及时制定和修订重点行业信贷政策,推动绿色信贷政策与行业政策的深度融合,在信贷政策上加大对低碳环保行业的支持。继续在审贷效率、经济资本、激励费用、考核评价等方面,加大对减碳降碳和节能环保行业的支持和倾斜,提升经营行发展绿色金融的积极性和动力。

聚焦产品创新 加快发展绿色金融服务

有了方向的引领,农业银行发展绿色金融的积极性和动力也得到了进一步的提升。在加快绿色金融产品创新推广,推进绿色债券发展、加大重点领域的金融支持力度方面,农业银行也锚定了新的方向。

围绕人民银行、发展改革委、证监会联合发布的《绿色债券支持项目目录(2021年版)》,农业银行要求积极营销绿债目标客户和项目,特别是具有碳减排效益的绿债项目。通过承销发行绿色金融债、碳中和债等专项债券,持续引导资金流向绿色低碳循环领域;同时,还将积极参与绿色债券投资,大力推广绿色资产证券化,积极参与或合作发起绿色基金等。

在加快绿色金融产品创新推广方面,农业银行持续加大生态修复、清洁能源、绿色建筑等重点领域的信贷产品,合同能源管理、合同环境项目、排污权等环境权益和服务收费权质押类融资产品,以及碳资产抵质押、国家核证自愿减排量(CCER)质押融资等碳金融产品的创新和推广力度,形成一批绿色金融拳头产品和精品产品,提升服务碳达峰、碳中和战略目标的能力和水平。

在加大低碳环保重点领域、重点客户和重大项目支持力度方面,农业银行提出紧紧围绕碳达峰、碳中和工作要求,聚焦能源转型、绿色交通、绿色建筑、传统行业节能改造等重点领域,继续做好金融支持;建立重点客户重大项目一体化营销机制,对低碳环保重大项目实施精准支持。

在做好重大攻关项目金融服务方面,农业银行提出关注前沿技术发展,密切关注规模化储能、氢能、碳捕获、利用与封存(CCUS)等重要脱碳技术的发展,择优支持一批前瞻性、战略性、颠覆性的重大科技攻关项目;积极跟踪国内外物理固碳等前沿技术的发展动态,前瞻性为其中技术领先、成长性好、能实现商业化应用的优质项目提供金融服务。

在加大绿色金融支持的同时,农业银行还提出了要全面加强绿色金融风险管理。通过聚焦合规经营和商业可持续,农业银行将着力提高合规经营管理、ESG风险管理和信用风险管理“三大能力”;同时,密切关注碳达峰、碳中和过程中可能带来的转型风险,及时进行风险排查和压力测试,做好风险防控。

探索建立有效的ESG风险管理与缓释机制

农行董事长谷澍在参加“国际金融协会可持续金融峰会”时表示,商业银行应不断探索将 ESG 风险纳入全面风险管理体系。下一阶段,农业银行将推动把ESG要求纳入业务全流程,建立有效的ESG风险管理与缓释机制。

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△农行董事长谷澍在国际金融协会可持续金融峰会上介绍

农业银行绿色金融发展情况

据透露,农业银行已探索将ESG风险纳入全面风险管理体系。通过加强情景分析、压力测试等ESG风险管理工具应用,研究环境成本变化对企业财务经营和信用风险的影响,推动将环境因子纳入信贷资产质量压力测试体系,探索将分析结果应用于经济资本计量、资产定价等内部管理工具或管理政策。同时,跟进人民银行有关工作部署,完善相关气候、环境风险管理框架,提高风险识别的前瞻性,及时控制风险传染。

此外,农业银行将加快ESG管理体系顶层设计。将ESG理念全面融入公司治理,从组织架构、业务流程等方面加快推进管理体系建设,重点突出环境、社会表现和可持续发展理念;进一步发挥董事会战略规划与可持续发展委员会作用,提升董事会ESG参与度;同时,加强战略引导,将ESG管理纳入农业银行“十四五”发展规划,进一步明确发展目标和重点任务,形成总分联动、部门协同的体制机制合力。

据了解,农业银行还将前瞻性的完善ESG信息披露和报告机制,密切跟进人民银行强制性环境信息披露制度推进情况,积极对接监管标准和要求,健全ESG数据收集机制。同时,完善社会责任报告、信息披露定期报告和新闻媒体披露协同机制,强化与利益相关者的交流互动,接受监管部门和社会公众监督。

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